疫情期间电信网络诈骗为何高发？

日前，国内的新型冠状病毒肺炎疫情防控进入后期，各地开始逐步解除限制，恢复生产。

与此同时，电信网络诈骗似乎也活跃了起来——不少网友怀疑，是不是跟疫情期间被收集了太多个人信息有关？的确，这段时间，从超市到药店，从小区物业到公交地铁，无一不要求登记个人信息，姓名、手机号、身份证都是必填，精准追溯到个人易如反掌。

如果这些机构不能保护好收集的个人信息，流入黑灰产的风险确实很大。

疫情结束之后，社区、超市、药店等地方收集的个人信息将如何处理？下令收集这些信息的政府部门会负责“善后”吗？“只要有心，我能翻出所有人的身份证号”莹莹（化名）最近接到了一个信用卡诈骗电话，对方准确地说出了她的姓名和身份证号。

她感到十分蹊跷——能一字不差地说出她身份证号的，这还是头一遭。

她觉得，很可能是近期因为疫情上交的个人信息泄露了。

年前，莹莹从北京回到家乡湖北随州，疫情发生后一直没出门。

最近，她却突然和一百多号人一起，被拉进了一个专为“北京滞留人员”建的微信群。

她告诉南都记者，“黄女士离汉返京”事件之后，他们这群无法返京的滞留人员成了市里的重点关照对象。

为了方便管理，市里要求按区建群，方便上报信息。

于是3月8日，她所在的小区物业建了这个群。

“拉群的是我们所在社区的工作人员，让我们进群的是小区物业的管理人员”，莹莹说，进群之后，所有人都按照要求把昵称改成了“姓名+电话+小区名”的形式，不过平常只是登记体温。

但从11号开始，据说市里下了通知，要求群里所有人提交详细的个人信息，包括身份证号、在京住址、现住址内其他人的姓名以及与本人的关系。

“他们说是接到上级通知，但是也具体没说哪个上级”，她说。

值得注意的是，这些信息都是直接发送到群里，所有群成员都能看到。

莹莹直言，这种方式“有点太随便”，“太落后了”。

“只要有心，我可以翻出群里所有人的姓名、身份证号、手机号、家庭成员”，对于社区这种信息统计方式，她十分后怕。

青岛网友晓菲（化名）遇到的情况更加“奇葩”。

为了办理小区出入证，物业发放了居民信息登记表，除了基本的姓名、手机号、住址，还要填写民族、政治面貌、学历、身高、血型、婚姻状况、微信号等等。

晓菲所在小区的居民信息登记表。

受访者供图“疫情防控跟你的房屋大小、身高、血型、婚否、微信号等有关？”晓菲十分不解，“如果说疫情已过去，你们再来采集涉及个人这么多隐私的信息搞个出入证有什么意义？”公交、超市、药店也是收集“大户”被诟病的远不止社区一个。

疫情最严重的时期，小区物业收集的个人信息或许是最多的。

随着防控解除，人们的活动范围逐渐恢复正常，但多地交通出行、买菜购药仍在施行实名制，因此，公交、超市、药店也加入了个人信息收集“大户”的行列。

在家里的这段时间，莹莹家人曾患上感冒，又不敢去医院，就拜托外地的朋友去买些感冒药寄给她。

朋友告诉她，药店要求登记她的身份证信息。

也就是说，药店也有莹莹的姓名、身份证和电话信息，社区不是唯一可能的泄露源。

金融诈骗如何定罪

法律分析：金融诈骗一般以金融诈骗罪定罪。

金融诈骗罪有以下类型：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

诈骗金融案件从犯处理

金融诈骗罪根据诈骗的金额来决定量刑，数额较大的，会判5年以下有期徒刑或拘役，从犯如果没有涉及金钱最轻可以免除处罚。

数额巨大或情节严重的，会判5年到10年有期徒刑，从犯可能按照最轻的5年甚至更低来量刑。

金融诈骗罪的从犯较主犯可以从轻量刑或者减轻量刑，情节特别轻微的还可以免除处罚。

【法律依据】《刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;(二)使用虚假的经济合同的;(三)使用虚假的证明文件的;(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(五)以其他方法诈骗贷款的。

信用卡诈骗罪案例及分析

法律分析：张某以其本人名义向中国工商银行怀化湖景支行申领了一张卡号为6282886968225860的信用卡。

共透支本金20000元。

被告人张某在透支超过规定期限后，经发卡银行多次催收仍旧拒不归还上述款项。

法院经审理认为，被告人张某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。

张某归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，且在二审宣告前，张某已经偿还信用卡透支所欠全部本金和利息，犯罪情节轻微，依法可以对张某免予刑事处罚。

据此，法院依法判决被告人张某犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

本法另有规定的，依照规定。

第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

信用卡诈骗罪全解析

信用卡诈骗罪全解析关于信用卡诈骗罪，立案标准、量刑标准、常见手段等知识，你都了解吗？立案标准1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。

刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。

2、恶意透支1万元以上的行为。

持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。

恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。

不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

量刑标准犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

所谓情节严重，是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。

这里的数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指诈骗5万元以上。

至于其他严重情节，主要是指利用先进的技术手段伪造后又使用的；使用信用卡进行诈骗的犯罪集团的首要分子；多次使用信用卡进行诈骗，屡教不改的；因其诈骗行为造成他人公私财物的巨大损失的；因其行为造成恶劣影响的等等行为。

所谓情节特别严重，是指诈骗数额特别巨大以及其他特别严重情节。

数额特别巨大的起点标准，根据有关司法解释的规定，是指50万元。

至于其他特别严重情节，主要是指以利用信用卡进行诈骗犯罪为常业的；属于累犯、惯犯或多次作案的；具有多个情节严重的情形的；因其诈骗行为造成他人特别严重的经济损失或其他特别严重后果的；利用诈骗财物进行其他严重刑事犯罪的，因其行为造成特别恶劣影响的等等行为。

恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。

恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

涉案140万！警方打掉“投资理财”诈骗团伙，有哪些值得关注的信息？

经过长达两个月之久的时间，河南洛阳警方，打掉一个涉案140万起的“投资理财”的杀猪盘的诈骗团伙，此次案件横跨多个省份，在多的努力之下，于3月九日将所有的犯罪嫌疑人抓捕归案，押送至洛阳警方。

在这起案件中，最值得我们关注的是“投资理财”的陷阱，和杀猪盘的危害性，以及诈骗的覆盖范围，最重要的是要这起案件中的警察的付出和努力，还有小心谨慎。

一、“投资理财”并不是天上掉馅饼这个诈骗团伙所利用的就是，人们渴望金钱的心理，有的人也知道天上不会掉馅饼，那么诈骗团伙就采用了迂回战术，先是利用人们知道的证券“华泰证券 ”，这个应该玩投资的人，基本都知道，先削弱了受害人的防备心理，毕竟一个广为人知的大型投资证券，是不可能骗人的。

然后诈骗团伙在和受害人交流的过程之中，说自己从什么渠道获得了内部消息，或者直接说自己是内部人员，随便的给你发几个别人获利的图片，还有他的身份证明这些，毕竟一般人也不会真的去验证这些真假，开始她会让你在这个证券软件上面投钱，不多，你自己看着投，会操作一下，让你赚一点钱，当你越来越肥，他们就会引导你投上很多的钱，然后人就消失了。

这就是所谓的杀猪盘。

他们就是一步步的获取你的信任，在你失去防备心理的时候给予你致命的一击。

二、投资需谨慎在投资这个行业，我们都知道没有什么是一本万利的，一切都得小心谨慎才可以，不然可能那次你就栽倒在了这里面，起不来。

同时很多的诈骗团伙，都是利用投资、股票这些来骗取钱财的，近几年以来，发生在这上面的案例已经多不胜数了，可是不管怎样的防范，总是会有人掉进去，所以劝大家，投资的时候一定在小心再小心。